“购物”是假拉卡是真

　　POS机是商店里刷信用卡的装置，按银行与店家签订的使用协议，只能用于购物消费。不过从警方了解到，现在有个别申请到POS机的公司，假借购物之名为客户刷卡套现，成为游离于金融机构外的“边缘产业”，容易引发经济犯罪。最近查获的两家公司中，有一家涉及金额超过300万元，已移交工商部门进行处罚。

　　日前，北塘警方在工作中发现有家公司利用POS机为他人套取现金。当时从公司查获了三台POS机、三十多张各银行的信用卡，以及多份没来得及递交的信用卡申请表。公司负责人和正在刷卡的两名客人随后都接受了查问。该公司负责人注册的是装潢公司，但公司里根本没有与装潢相关的工作人员，也没有实际的建材提供。他去年在南京开办过一家装潢公司，随后转移到无锡，其实都是帮人套现的。经调查，这家公司通过刷卡套现，已累计涉及金额三百多万元，非法获利五万多元。警方与工商部门随后对辖区内使用POS机的单位进行检查，又发现了一家套现公司。

　　据了解，一般信用卡是不能预借现金的，卡内金额只能用于消费，透支额度也由银行根据客户的经济情况许可一定数额。但有些人制造购物消费假象来提取现金。有些公司为迎合“市场需要”，就违反POS机使用协议提供套现服务，甚至将此作为公司实际上的主要业务。在前往刷卡套现的客户中，有的人属于“月光族”，有的称家里有事急用现金，不过真正的理由很难查证。而且，公司对上门客户的身份不进行确认，有的客户还将卡放在公司里委托处理，很容易滋生相关违法犯罪。事实上，一开始警方追查到那家帮人套现的公司，就是接报有人冒用他人信用卡实施了诈骗，钱是该公司套取的。对此经侦部门有关人士表示，警方、银联和工商部门应当联合清理整顿滥用POS机的行为，加强POS机使用的审核把关与管理，避免给不法分子钻空子。（容芊）